In questo contesto di emergenza coronavirus e di turbolenza in atto sui mercati, la veronese CFO Solutions SCF S.r.l., società di consulenza finanziaria indipendente – associata ad ASCOFIND, Associazione per la Consulenza Finanziaria Indipendente e partner di Phoenix Capital – scende in campo con due azioni concrete a sostegno dei risparmiatori.
CHECK UP GRATUITO DEL PORTAFOGLIO – Fino al 30 giugno 2020 mette a disposizione un servizio di check up gratuito del proprio portafoglio di investimento, al fine di poter individuare e gestire eventuali elementi di rischio. Il servizio potrà essere richiesto inviando una mail all’indirizzo: solidarietadigitale@cieffeo.com
LA GUIDA – Accanto a questa disponibilità operativa, CFO Solutions SCF pubblica on line, al sito www.cieffeo.com (voce Ricerche), una mini-guida pratica su “Mercati finanziari. Che fare?”, curata dal suo Ufficio Studi.
Volutamente accessibile a tutti nel linguaggio e nell’impostazione, il documento intende dare al risparmiatore-investitore alcuni consigli concreti, basati su un’autovalutazione del proprio profilo di rischio “per trarre il massimo dalle poche certezze di questo periodo”. Nella piena consapevolezza che se nessuno può sapere con certezza dove andranno i mercati, si può invece studiarne l’andamento con modelli matematici efficaci, conoscere con più sicurezza la vera propensione al rischio del cliente, la sua capacità di poter sostenere o meno le perdite e mettere così in sicurezza il patrimonio.
«La Guida esprime ciò che i nostri modelli matematici ci dicevano da tempo – sottolinea Andrea Giovannetti, presidente di CFO Solutions SCF S.r.l. –, ovvero che il mercato non era più in equilibrio già dalla seconda metà del 2019. Per questo possiamo dire che lo shock dei mercati arriva da una serie di concause, dove il Coronavirus è solo l’ultima in ordine di tempo. Le probabilità di un crollo dei mercati erano crescenti e i modelli avevano correttamente individuato il rischio che abbiamo prontamente comunicato ai nostri clienti tra gennaio e febbraio. Nel loro interesse la nostra scelta è stata quella della prudenza, evitando di esporre, anche profili più aggressivi, ad un rischio maggiore. Una scelta che ha messo in sicurezza i portafogli dei nostri clienti storici che addirittura stanno guadagnando da inizio anno».
«È soprattutto in momenti come questo che la Consulenza finanziaria deve esserci, riconfermarsi come servizio alla persona – sottolinea Giulio Fezzi, presidente di Phoenix Group – in una dimensione profondamente etica. Occorre agire con serietà e competenza per la salvaguardia di patrimoni piccoli e grandi: è il momento di accompagnare il risparmiatore-investitore verso scelte che siano al contempo immediate e lungimiranti. Ecco perché condividiamo e supportiamo questa iniziativa di consulenza concreta di CFO Solutions SCF: una consulenza trasparente, indipendente e “su misura”, grazie alla conoscenza diretta e accurata del cliente, acquisita negli anni, con strumenti innovativi di profilazione personalizzata».
Per ogni profilo – tranquillo, preoccupato, insonne – la guida prospetta una scheda dettagliata con voci specifiche: a partire dalle “caratteristiche profilo” si mettono in campo le “azioni possibili” sul fronte della sostenibilità dell’esposizione – sia concreta (ma senza quantificarla) sia mentale, cioè “di percezione” personale – in base alla quale prospettare una eventuale riconversione o smobilitazione portafoglio. Chiude ciascun profilo l’indicazione dei rischi e i motivi di attenzione da tenere presenti per ciascun risparmiatore, tra cui la previsione che i mercati subiscano a breve termine nuovi minimi di entità difficile da prevedere e dipendente dall’evolversi della situazione sanitaria.
